保险业排名，保险业排名前十的上市公司

2022年上半年寿险公司利润榜（非上市）：泰康蝉联之一，大都会ROE之一！中邮亏17.8亿，百年亏13亿....

2022年上半年

61家非上市寿险公司

①29家盈利，32家亏损

净利润44亿，创近年新低

②泰康人寿

继续蝉联盈利NO.1

抓住反弹机遇，投资收益企稳

③中邮人寿亏17.8亿

为何引战后，成亏损NO.1

④百年人寿亏13亿

偿付能力不达标

董事长、总经理“双缺位”

还有多少“问题”机构

藏在暗处....

（想看榜单的，快速向后滑~）

1

2022年上半年

非上市寿险公司“扭亏为盈”

投资端的影响，仍不可小觑

1. 抓住市场反弹，非上市寿险公司扭亏为盈，泰康、阳光贡献大！

2022年一季度，在失去“开门红”助力的背景下，个代渠道发展承压，叠加居民消费意愿下降，以及投资市场下行。

对于寿险公司而言，保费和投资端发展都承压，各家公司都有说不出的“苦”。

好在，二季度投资市场回暖，以上证综指为例，二季度涨幅约4.5%，更高时曾突破3400点。

在此期间，不少险企都通过投资的布局调整，抓住这波市场反弹机遇，投资收益较一季度显著提升。

因此，非上市寿险公司的净利润，在二季度末达到44亿，较一季度的亏损16.8亿，提升近61亿！

其中，泰康人寿二季度当季盈利约37亿，阳光人寿当季盈利26亿，贡献更大。

不过，与往年相比，2022年上半年非上市寿险公司的净利润，仍是近五年的更低值，甚至于比2018年还要低...

2. 非上市寿险公司：净利润创新低，“各有各的难”！

具体到公司层面，在非上市寿险公司中，32家公司仍亏损，占比为53%，超半数。

由此可见，对行业来讲虽然二季度，规模和效益两端都有所向好，但是，仍未能改变公司发展艰难的根本现状。

分规模去看，小型公司亏损的机构更多，从上图可见，其他类公司亏损机构为23家，占该类公司比例为65%。

这些公司中，很多都是新小公司，由于规模受限投资端没有优势，受市场影响较大，是这些公司亏损较多的核心原因。

比如，爱心人寿和渤海人寿，分别亏损3.2亿和6.9亿，两家公司的综合投资收益率在二季度末仍为负，分别是-0.94%和-0.55%。

再加上，不少公司重仓的投资都与地产有关，更是拖累个别公司深陷巨额亏损，比如，一季度亏损65亿的中融人寿等。

因此，投资端对行业的影响仍不可小觑，在当前发展整体承压的背景下，险企都是各有各的难！

比如，两家500亿规模的寿险公司，中邮人寿和百年人寿分别位列亏损榜的之一位和第二位。

但是，背后导致亏损的核心问题，却有一些不同，详见后文。

2

29家寿险公司盈利榜

泰康人寿继续蝉联NO.1

阳光利润增长，大都会ROE之一

注：单位为亿元，排名按照61家公司汇总排序

1. 泰康人寿：再度蝉联非上市盈利榜NO.1，规模保费正增长！

2022年上半年，泰康人寿实现净利润61.55亿，再度蝉联非上市寿险公司利润榜NO.1。

而且，如前文所说，非上市寿险公司二季度扭亏为盈，环比利润增加61亿中，有36.8亿都是泰康贡献的。

由此可见，其仍旧是非上市寿险公司中，盈利能力最强者。

这主要得益于，泰康人寿在二季度紧抓住资本市场反弹机遇，投资收益率企稳，从一季度的0.45%上升至二季度的1.38%。

此外，开门红效应不再保费增速低迷，难以跑赢市场，是困扰头部寿险公司的一大难题。

以上市公司为例，包括平安、国寿在内，多数公司年初保费负增长，截至目前仍未扭负为正。

与其他头部寿险公司相似，对泰康人寿而言，规模的增长压力也有所显现。

不过，好在凭借其一直以来较高的投资收益率口碑，规模保费的增速还不错！

在今年这样严峻的市场环境下，能在规模正增长的同时，保住盈利能力，已是属实不易。

2. 阳光蝉联第二且利润增长，大都会人寿ROE之一！

此外，阳光人寿上半年盈利29亿，同比增长6.4亿，是盈利榜TOP5中唯一一家，净利润同比增长的公司。

同时，其规模保费增速高达17.93% ，实现规模与效益的双增长，对于即将赴港上市的阳光集团来讲，这一经营业绩确实添光不少。

详见《阳光保险集团赴港IPO！提交境外上市资料，已被 *** 接收~》。

不过，在今年的盈利榜TOP5中，有3家都是外资公司，也是比较少见的情况。

其中，大都会人寿（中美联泰）净利润为5.97亿，位列第四，但是，其净资产收益率高达8.8%，是非上市寿险公司ROE之一。

此外，中意人寿以6.3亿的净利润排名第三，中信保诚以3.79亿的净利润排名第五。

而且，这三家外资公司的规模保费增速，表现也不俗，详见上图。

这些外资公司能够脱颖而出，说明在今年投资下行的背景下，更凸显他们的经营稳定能力。

比如，中意人寿和中信保诚的投资收益率相对较高，大都会人寿和中信保诚的退保率相对偏低等。

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32家寿险公司亏损榜

中邮亏18亿，百年亏13亿

百年和前海的诸多“相似之处”

注：单位为亿元，排名按照61家公司汇总排序

1. 中邮人寿亏损17.8亿，赔付端影响大，投资也不理想...

此次，非上市寿险公司亏损榜中，最值得关注的2家公司，就是中邮人寿和百年人寿。

此前，成功引战友邦，获得120亿投资，注册资本提升至286.63亿的中邮人寿，为何今年就变成了亏损机构呢？

目前，我们没有中邮二季度的财报数据，不过，从一季度的情况看，亏损主要与投资收益下降和赔付的增加有关。

从上图可见，中邮的保费仍保持正增长，收入的同比下降，主要是投资收益，相较上年同期减少11亿。

营业支出的同比增加，则主要是退保金、赔付支出、保单红利支出，三方面同比增长影响。

其中，赔付支出同比增加近60亿，保单红利支出同比增加3.6亿。

在二季度，中邮人寿的投资端已经有所好转，投资收益率从一季度的0.93%提升至二季度的1.80%。

但是，二季度当季，分红账户业务净现金流为-10亿，可见导致亏损的主要原因还是在理赔端。

不过，即使是亏损17.8亿对于刚刚增资的中邮来讲，也不会有太大影响，毕竟，资本金足够充足。

从偿付能力充足率看，综合口径为182%，核心口径为119%。

2. 百年人寿：偿付能力不达标，股权多数被质押，董事长、总经理缺位，处境和前海好像...

相比中邮人寿，位列亏损榜第二位的百年人寿，可就没有这么轻松了。

首先，由于最近一期的风险评级为C，按照最新的《偿付能力管理规定》，他已经属于不达标机构。

至于，风险评级为C的原因，主要是在操作风险中的公司治理方面。

这一点，其实也并不意外！更是让人不禁想起，近期霸占行业舆论焦点的前海人寿...

详见《银保监会下发监管函，约谈前海人寿实控人姚振华：总经理免职一事程序不合规，强调严禁股东利用关联交易进行利益输送...》。

二者的相似之处，至少有四点：

一是，在股东层面，其地产背景的股东数量过半，之一大股东就是万达。

此前，万达想多次转手，寻到绿城、奥园等地产商接盘，但最终均未成行。

二是，当前公司绝大多数股权，都处于被质押或者冻结状态。

三是，自2021年7月单勇总裁辞任后，截至目前，董事长和总裁职位仍双双空缺。

此前，担任公司临时负责人的于卫红，官网也无相关消息。

四是，在投资资产中，与不动产相关的投资占比不低。

以2021年的数据为例，信托计划底层资产涉及城建、地产、金融等行业，项目资产计划，底层也主要投向地产行业。

还有，不动产债权投资计划配置，主要投向商业不动产、基础设施、交通运输、保障房城改等项目。

看看百年人寿的净利润，大家不妨想想，至今仍未披露数据的前海、中融等公司，他们的利润会是什么情况...

又或者，百年距离不披露偿报，还有多远？

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多家公司仍未披露偿报

还有多少“问题”机构...

1. 不少公司，尚未披露...

最后，需要注意的是，此次亏损榜只是根据目前披露二季度偿报的61家寿险公司数据整理而成。

截至目前，尚未披露的公司，包括大家系和华夏人寿和天安人寿，还有中融人寿、珠江人寿、上海人寿、前海人寿等。

在未披露的寿险公司中，可能会有亏损额度比中邮和百年高的机构，比如，一季度亏损65亿的中融人寿，以及前海人寿等。

而且，大家仔细看这些未披露的公司，都有一些相似之处，就如同前文说的百年人寿和前海人寿，此前在股东、投资等方面都曾暴露出一些问题。

目前，由于这些公司均未披露报告，他们的风险情况，到底哪些公司公司治理有问题，又或者偿付能力不达标，我们都无从知晓。

2. 部分公司：未披露一季度风险评级！

从目前的数据看，在新的规则下，风险评级降至C类以下的机构，较一季度增加一家，即，三峡人寿。

但是，还有公司并未披露一季度的风险评级情况，比如，华汇人寿、弘康人寿。

所以，具体还有哪些属于不达标机构，也是个未知数...

注：

①此次统计的寿险公司利润排名榜共计61家，未披露公司情况详见上文。

②华夏人寿、天安人寿，尚未公布偿付能力报告，详见《与安邦的结束接管不同！一批职业经理人获批“掌舵”，华夏、天安寿、天安财、易安，破产重整，资产包 *** ，陆续进入下一阶段！》。

2021年上市险企保费排名榜：平安之一、国寿第二、人保第三！勉强以正增长收官，难上难的2021再见~

2021年

上市险企保费排名榜

注：除特殊标注外，本文均为累计保费数据。

之一名：中国平安（集团）

7,603亿元

第二名：中国人寿（集团）

7,114亿元

第三名：中国人保（集团）

5,810亿元

1

中国平安，五度蝉联之一

与国寿差距，压至500亿之下

2022年之一之争，“变数”加大

1. 中国平安：连续五年规模之一！今年最不易~

自从2017年，中国平安首度超越国寿集团，夺下保费规模之一的宝座之后，至今，已经是第5个年头了~

从结果看，中国平安仍旧是以7603亿总保费，领先国寿集团，实现“五连冠”再度问鼎规模之一！

然而，今年这之一的宝座却是得来不易~

回顾2021年，从年初至10月末，一直都是国寿集团保费规模领先，直到最后这2个月，平安才得以反超。

而且，受产寿版块负增长影响，平安的保费规模相较前一年大幅缩水，减少了近370亿。

从这两方面不难看出，平安今年实现“五连冠”的背后，或许用勉强保级形容更为贴切。

毕竟，相比2019年之前，平安的领先优势不断加大，近两年，受自身寿险改革和车险综改影响，保费增速持续低迷，是处于一直被国寿紧追的状态。

至于，二者差距缩小的背后，核心原因是什么呢？

2. 平安产寿发展均疲软，领先优势被缩小至489亿！

其实，去年平安领先国寿的保费差距，就已经被缩小了，彼时，主要是受寿险改革影响，再加上国寿的开门红表现出色。

从上图可以看到，在寿险业务方面，国寿将其与平安的保费差距，从2019年的447亿，拉大到2020的1014亿，是集团规模增长的之一功臣。

2021年，国寿集团在“开门红”上的出色表现继续，寿险业务的领先优势得以继续扩大，领先平安近1300亿。

此外，一直关注“13精”的朋友们，应该还记得小编说过，平安2020年保费近乎零增长，之所以能够“保级”成功，全赖产险的大力支撑！

今年受车险综改影响，再加上主动清理信保业务等因素，非车险和车险两大板块规模均大幅缩水~

以至于，平安产险最终以负增长5.5%收尾，其在财险业务上的领先优势，也从1995亿降至1786亿，减少近210亿。

最终，受寿险和财险两方面，保费增长疲软影响，平安领先国寿的保费规模优势，被压至489亿。

3. 展望2022年，“龙虎之争”变数太多~

展望2022年，平安和国寿的规模之一之争，变数太多，恐难预测。

虽然，我们可以期待甩掉信保包袱，熬过车险综改阵痛后，平安产险应该可以恢复往日实力，继续快速发展！

但是，龙虎之争的核心，还是在寿险业务上，可受外部经济环境等因素影响，寿险公司保费增速整体放缓，这一点在头部公司上体现更为明显。

再加上，互联网新规的执行，个代团队大缩水，不少公司都不得不将业务重心，移到银保渠道上，会导致竞争更加激烈。

更重要的，受原董事长被调查影响，国寿集团的领导班子也面临新的调整，详见《官宣！白涛任国寿集团党委书记》。

所以，无论是国寿的2022年发展方向，还是平安寿险的改革成效能否在今年显现，都存在较大的不确定性。

2

上市险企“太难”，增速↓股价↓

市值跌超万亿，一直在抄底的路上

1. 上市险企有多难？增速多数不及4%，同期GDP增长8.1%~

回首2021年的保险业，可谓称得上真正的“高开低走”，在这之中，上市险企更是明显~

从年初顺利实现开门红，备受资本追捧，到之后，实名举报、 *** 人大缩水等一系列负面新闻相继被爆，保费增速持续走低。

虽然，各家公司也在不断调整自身策略，采取开发新产品，推出新的基本法，打造新团队等一系列措施。

但是，从最终结果看，还是不尽如人意~

除众安得益于上半年高增长支持，国华去年同期负增长影响，两家公司增速超15%外，其他一众公司增速都在4%以下，且平安还是负增长的。

而且，与2020年疫情时对比，上市险企的整体保费增速还是下降的，在2021年最后2个月靠产寿险的齐冲刺，才得以勉强以“正增长”收官！

然而，2021年我国GDP却是增长8.1%，其中，中央企业实现营业收入36.3万亿元，同比增长19.5%。

相比之下，国寿、人保等一众公司的保费增速，着实是太低了~

2. 市值蒸发超万亿，在抄底的路上越走越远~

从保费规模的角度看，上市险企的2021年真的比2020年要难太多。从利润的角度看，也不是很理想。

以2021年三季度末的数据为例，A股5家上市险企的归母净利润，除平安因踩雷华夏幸福下降外，其他公司虽都是增长的，但幅度并不大。

从非年化ROE的角度看更为明显，要么是同比下降，要么是基本持平。

最终，资本市场也从年初的大举买入，变成弃之而逃，保险股市值蒸发超万亿。其中，平安成为市值下跌最多的险企。

这一年，大家不停的探讨保险股是不是到底了？一直走在抄底的路上，却发现越走越远~

3

上市寿险公司压力大

新单保费持续“负增长”难解

1. “开门红”风光一时，险企不再盲目冲刺？

虽然，2021年的寿险业，在重疾停售潮，和险企铆足劲抢先拉开开门红大战的双重助力之下，开门红是顺利实现了。

然而，在一季度较为亮眼的业绩背后，却是连续的增速下滑，年初年末形成截然反差！

除国华人寿外，其他上市险企的保费增速均较年初大幅下滑，且增速普遍偏低。

眼看2021年收官在即，业绩目标却还没完成，是冲还是不冲？

从上市险企的月度保费增速看，四季度增速虽然明显提升，但主要是以太保、新华、人保表现最为突出。

其中，太保寿险12月的保费增速高达42%，新华也超20%。

由此可见，各家险企的策略并不相同~

同时，在经历过2021年的高开低走之后，险企冲击2022年开门红的决心也逐渐分化，不再一味猛冲，似是认清了行业增速低迷的现实。

2. 如何提升新单增速，是头部险企2022年的之一要务！

以平安寿险业务为例，改革已经有段时日，可成效却并不显著。

虽然，一季度个险新单实现正增长，且增速高达19%，但要知道同比基数是负增长近20%的2020年。

更重要的是，随后二三四季度个险新单又是持续的负增长！

所以，寿险行业增速低迷是必须要认清的现实，而这背后，也并不是个险一个人的“锅”。

毕竟，从2021年上半年的数据看，无论是近年来侧重银保渠道的新华，还是依旧坚守个险的国寿和平安，三家公司的新单保费都是负增长的！

详见《寿险业“三重难”：个代大缩水，叠加新业务价值下降，又叠加退保率上升！》

展望2022年，寿险业的发展前景依旧严峻~

此前，瑞银发表保险股行业报告，认为2022年行业更大不确定性为监管变化和疫情，预计新业务价值仍将下降10-15%。

4

车险综改满周年

财险四季度猛提速，明年可期

说明：太保保费包括安信农业。

1. 车险综改满周年，四季度财险公司猛提速！

2021年财险业的增速低迷，主要是受车险综改“降费增保提质”，导致单均保费下滑，保费负增长影响。

不过，进入四季度后，车险综改实施已经满周年，去年同期基数较高因素已经得以消化。

所以，10-12月上市财险公司的保费猛提速，12月当月的增速甚至高达18%。

需要注意的是，人保财险在12月的保费增长迅猛，并不只是靠车险业务，其农险、意健险、其他险的增速也超高，后两者甚至实现翻倍增长！

为何会如此突击猛进保费？可能是与政策性业务集中进账有关，也有可能是为了明年更好的发展，先减负好轻装上阵...

2. “老三家”四季度车险增速均超8%，明年财险业增速可期！

展望2022年，对于财险公司而言的更大利好，当然是车险将恢复正增长。

从人保、平安、太保三家公司，四季度车险保费增速，可以看到均超8%，照此增速持续，明年将对财险业保费增速提升起到很大的推动作用。

此前，“13精”预测过明年财险业增速或达9.1%左右，详见《车险终迎“曙光”》。

但是，还有一点不可忽视的问题，就是互联网新规叠加短期健康险规范的影响。

这一点从前期泰康在线三季度增速下滑，众安自9开始连续4个月负增长，也可窥见一二。

详见《2021三季度财险公司保险业务收入排名榜》

所以，对于依靠网销健康险的财险公司而言，2022年的挑战可能也不小！

# 2022年的保险业 #

会是难上加难么

综上所述，展望2022年，传统财险公司或可轻装上阵，寿险公司却是挑战依旧。

在这之中，尤其是头部寿险公司，如何转型，扭转新单持续负增长，是最难的一点。

所以，熬过疫情之下的2020年，却等来了更难的2021年，对于保险业而言，即将迎战的2022年，恐怕也是难上加难....

今天的内容先分享到这里了，读完本文《保险业排名》之后，是否是您想找的答案呢？想要了解更多保险业排名、淄博交警网违章查询相关的体育资讯闻请继续关注本站，是给小编更大的鼓励。

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